Mit vielen mehr bewirken
Ergänzen Sie Ihr Portfolio mit dem ersten ABS-eigenen Anlagefonds. Wie unsere gesamte Geschäftstätigkeit beruht der «ABS Living Values – Balanced Fund» auf unserem umfassenden Nachhaltigkeitsverständnis mit strengen Ausschluss- und Förderkriterien.
Warum in den ABS-Anlagefonds investieren?
Der Fonds ...
- hat die schweizweit strengsten Nachhhaltigkeitskriterien. In Zusammenarbeit mit ethos pflegen wir den Dialog mit den Unternehmen, in die der Fonds investiert und wahren über unsere Stimmrechte den Einsatz für mehr Nachhhaltigkeit.
- verfolgt einen langfristigen Investitionsstil und betreibt keine kurzfristige Gewinnmaximierung.
- Seit der Lancierung im März 2019 konnte der ABS-Anlagefonds eine marktkonforme Wertentwicklung erzielen (zu beachten ist jedoch, dass dies kein Indikator für eine zukünftige Entwicklung ist, da diese von vielen Faktoren abhängt).
- bietet Zugang zu kleinen und mittelgrossen, börsenkotierten Unternehmen und beteiligt sich nach Möglichkeit an Erst- und Neuemissionen.
- investiert vorwiegend in Unternehmen mit einem besonders nachhaltigen Kerngeschäft.
- investiert ausschliesslich in Länder, in denen keine Menschenrechte verletzt werden und die mehrheitlich das Pariser Klimaabkommen ratifiziert haben.
- wird jährlich bezüglich Einhaltung des 1,5-Grad-Klimaziels des Pariser Klimaschutzabkommens untersucht. Darüber legen wir im Nachhaltigkeitsbericht ausführlich Rechenschaft ab. Die Ergebnisse können variieren, wenn sich die Zusammensetzung des Portfolios oder die Berechnungsmethodik verändert. Per Ende 2021 erreichte der Fonds eine 2,2-Grad-Kompatibilität.
Passt das zu uns?
Wie funktioniert ein Anlagefonds?
Ein Anlagefonds bündelt das investierte Geld von vielen einzelnen Anlegerinnen und Anlegern. Das Geld wird von einer professionellen Fondsverwaltung in ein Portfolio von verschiedenen Wertpapieren wie Aktien und Obligationen angelegt.
Anstatt in einen einzelnen Titel zu investieren, verringert die breite Streuung im Fonds das Risiko für die Anlegerinnen und Anleger. Im Vergleich zu einem Sparkonto, das im aktuellen Zinsumfeld keine Rendite abwirft, bietet ein Fonds über einen längeren Zeitraum bessere Aussichten.
Eine Besonderheit des ABS-Anlagefonds ist, dass er die Nachhaltigkeit an die erste Stelle setzt und trotzdem ein ausgewogenes Verhältnis von Risiko und Rendite anstrebt.
Das sollten Sie beachten
- Die Anlagedauer beträgt im Idealfall 5 Jahre oder mehr. Als Reserve für Unvorhergesehenes sollten Sie drei bis sechs Monatslöhne auf dem Konto halten.
- Wir empfehlen eine Investition in den ABS-Anlagefonds ab 10'000 Franken.
- Der Fonds investiert in Wertschriften an der Börse. Sie sollten mit mittleren Kursschwankungen umgehen können.
- Es entstehen Kosten:
Die jährlichen Gesamtkosten für den Fonds (TER) betragen 1,5 %. Ab einer Anlagesumme von 250'000 Franken betragen die jährlichen Gesamtkosten für den Fonds (TER) 1,2 % des investierten Vermögens. Die ABS erhebt zusätzlich eine Gebühr von 0,3 % auf Ihrem Fondsanteil im ABS-Depot. Bei einer Emission fallen Fremdspesen von 0.03 % mind. 25 Franken an. - Studieren Sie die rechtlich vorgeschriebenen Dokumente wie die «Wesentlichen Informationen für Anlegerinnen und Anleger» (siehe unten auf dieser Seite).
- Der Fonds ist ausschliesslich für den Vertrieb in der Schweiz zugelassen, d. h. Sie müssen Ihr Steuerdomizil in der Schweiz haben. Der Erwerb von Fondsanteilen durch US-Personen ist nicht möglich.
Sie sind unsicher, ob der Anlagefonds zu Ihnen passt? Lassen Sie sich von uns beraten.
Nachhaltigkeitspolitik
Unsere Grundsätze
Der ABS-Anlagefonds folgt der Nachhaltigkeitspolitik der Alternativen Bank Schweiz:
- Bewährte Werte
Der Fonds steht für eine konsequente Umsetzung sozialer und ökologischer Wertvorstellungen. Grundlage für das Handeln bildet das Geschäftsmodell der ABS mit seinen ethischen Grundsätzen für das Anlage- und Kreditgeschäft. Die Umsetzung wird gewährleistet durch unser internes Nachhaltigkeitsteam und den externen «Rat nachhaltige Anlagen». - Zukunftsweisend
Unser Anspruch ist es, weiter zu gehen als die meisten Anlagefonds mit dem Label «nachhaltig». Der ABS-Anlagefonds investiert deshalb nicht einfach in die besten einer, möglicherweise an sich schlechten, Branche. Im Vordergrund stehen Unternehmen, die helfen bestehende Umwelt- und Sozialproblematiken zu lindern, und nicht nur keinen Schaden anzurichten. - Garantiert nicht!
Rund zwei Drittel der Unternehmen und Länder in einem herkömmlichen Anlageuniversum tragen zu Umwelt- und Sozialproblematiken bei. Wir schliessen diese aus. Dabei greifen wir auf unsere bewährten, strikten Ausschlusskriterien zurück. Arbeits- und Menschenrechtsverletzungen, fossile und nukleare Energieträger, Pestizide und Chlorchemie, Waffen jeglicher Art, Zusammenarbeit mit repressiven Staaten, Genmanipulationen an Menschen, Tieren und Pflanzen, oder der Raubbau an der Natur haben in unserem Portfolio nichts zu suchen. Wir gehen weiter als andere. - Engagiert für den Wandel
Wir führen einen aktiven Dialog mit Unternehmen, die unsere Anforderungen noch nicht erfüllen. Wir wollen unsere Werte einfordern. - Der Realwirtschaft verpflichtet
Mit der Finanz- die Realwirtschaft fördern, das ist unser Ziel. Wir suchen Möglichkeiten, kleine und mittelgrosse kotierte Unternehmen bezüglich ihrer Finanzierung zu unterstützen. Im Rahmen der Anlagepolitik investieren wir in Instrumente mit direkter positiver und ökologischer Wirkung wie z. B. Klimaanleihen. - Transparent
Transparenz ist uns wichtig. Zur erreichten Nachhaltigkeitsleistung des Fonds legen wir im Monatsbericht Rechenschaft ab.
HSG Impact Award 2021
Die Universität St. Gallen (HSG) verlieh 2021 zum vierten Mal die HSG Impact Awards. Prämiert werden HSG-Forschende, die mit ihren Projekten einen besonders wertvollen Beitrag für die Gesellschaft leisten.
Unter den drei ausgezeichneten Projekten ist auch ein Forschungsprojekt von Prof. Dr. Sebastian Utz zur Optimierung von nachhaltigen Anlagestrategien. Für den Praxisteil seiner Forschungsarbeit kooperierte Sebastian Utz mit der ABS: Sein neuartiges Optimierungsmodell wurde zum ersten Mal ABS-Anlagefonds in der Praxis getestet.
Aktuelle Entwicklung
- Tagesaktuelle Entwicklung des ABS-Anlagefonds
(auf der Webseite der PMG Fonds Management AG) - Monatsbericht,
Anteilsklasse I (PDF) - Jahresbericht (PDF),
herausgegeben von der PMG Fonds Management AG - Halbjahresbericht (PDF),
herausgegeben von der PMG Fonds Management AG
Dokumente
